El crédito documentario, qué es y cómo utilizarlo. SEGUNDA EDICION

Fecha última actualización Diciembre de 2023. El crédito documentario es el medio de pago más seguro en las transacciones comerciales internacionales. En está última revisión hemos incluido casos y casuísticas, además de ejemplos, para que el lector conozca bien este medio de pago y, además, encuentre respuestas a las dudas, aclaraciones y situaciones que pueden producirse en su utilización. La naturaleza legal del crédito documentario es que es una promesa bancaria, abstracta, independiente y documentaria, regulada por normas de la Cámara de Comercio Internacional. Las Reglas y usos uniformes relativos a los créditos documentarios de la Cámara de Comercio Internacional son normas de carácter privado a las que las partes se someten voluntariamente. Las UCP 600 - Reglas y Usos Uniformes ("Uniform Customs Practices") - son la referencia universal que regula la práctica del crédito documentario. Es una garantía formal del banco emisor frente al beneficiario de que las condiciones de pago, aceptación y negociación indicadas en el crédito documentario se cumplirán si los requisitos se cumplen. Índice:
1. El crédito documentario.
2. La Carta de Crédito Comercial.
3. Clasificación de los créditos documentarios.
4. La confirmación del crédito documentario.
5. Modificación /cancelación de un crédito documentario.
6. El reembolso del crédito documentario.
6.1 Crédito documentario a la vista, reembolso y cobro.
7. Ejemplo texto de crédito documentario.
8. Comentarios generales sobre los créditos documentarios.
8.1 Pagos anticipados en los créditos documentarios.
9. Texto del crédito documentario previo a su apertura.
10. Los documentos en la utilización del L/c.
10.1 La factura comercial en el crédito documentario.
10.2 La lista de contenido o packing list.
10.3 Nota de entrega.
10.4 Certificado de origen.
10.5 Certificado de Inspección.
10.6 Certificado de calidad.
10.7 Certificado de análisis.
10.8 Certificado /Lista de pesos.
10.9 Letra de cambio.
10.10 Seguro de transporte.
10.11 Transporte por carretera.
10.12 El Conocimiento de embarque marítimo.
10.13 FCR (Forwarding Certificate Receipt).
10.14 Conocimiento de embarque aéreo (AWB).
10.15 Transporte por ferrocarril.
10.16 El certificado de última utilización.
11. Reservas o discrepancias.
11.1 Actuación bancaria en los supuestos de discrepancias.
11.2 Documentos falsos o falsificados.
11.3 Condiciones no documentarias y cláusulas especiales.
12. Grado de confianza en el crédito documentario.
13. El crédito documentario como apoyo para la financiación.
14. Créditos documentarios transferibles.
15. Casos especiales en los créditos documentarios.
16. El mensaje Swift MT700 de apertura de crédito documentario.
17. La cesión del producto del crédito documentario.
17.1 Cesión del producto del L/C para obtener financiación.
18. El crédito documentario electrónico.